(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210345341.7 (22)申请日 2022.03.31 (71)申请人 中国工商银行股份有限公司 地址 100140 北京市西城区复兴门内大街 55号 (72)发明人 封一鸣　陈永录　韩晔　 (74)专利代理 机构 中科专利商标代理有限责任 公司 11021 专利代理师 吴梦圆 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06V 10/762(2022.01) (54)发明名称 异常对象处 理方法、 装置、 设备及 介质 (57)摘要 本公开提供了一种异常对象处理方法， 可以 应用于金融领域。 该方法包括： 通过聚类确定基 于多个风险用户中的M个异常对象， M个异常对象 包含相似的特征； 在将M个异常对象记录在监测 数据库的第一预设区域的情况下， 监测M个异常 对象的交易信息； 在确定M个异常对象中的N个异 常对象存在新的交易信息的情况下， 在第二预设 区域记录N个异常对象； 验证N个异常对象的风险 状况， 确定N个异常对象对应的N个验证结果； 以 及在N个验证结果中的一个验证结果为真风险的 情况下， 将验证结果对应的异常对象记录在禁止 交易数据库。 本公开还提供了一种异常对象处理 装置、 设备、 存 储介质和程序 产品。 权利要求书2页 说明书13页 附图6页 CN 114971897 A 2022.08.30 CN 114971897 A 1.一种异常对象处 理方法， 包括： 通过聚类确定基于多个风险用户中的M个异常对象， 所述M个异常对象包含相似的特 征， 其中， M为大于2的整数； 在将所述M个异常对象记录在监测数据库的第 一预设区域的情况下， 监测所述M个异常 对象的交易信息， 所述 监测数据库包括第一预设区域和第二预设区域； 在确定所述M个异常对象中的N个异常对象存在新的交易信 息的情况下， 在第 二预设区 域记录所述 N个异常对象， 其中， N 为大于等于1的整数， 且M大于等于N； 验证所述 N个异常对象的风险状况， 确定所述 N个异常对象对应的N个验证结果； 以及 在所述N个验证结果中的一个验证结果为真风险的情况下， 将所述验证结果对应的异 常对象记录在禁止交易数据库。 2.根据权利要求1所述的方法， 还包括， 在所述N个验证结果中的一个验证结果为真风 险的情况 下： 根据验证结果对应的异常对象， 确定与所述异常对象对应的子异常对象群 体； 根据所述子异常对象群 体， 确定与所述异常对象存在交易记录的多个关联对象； 将所述多个关联对象记录在所述禁止交易数据库。 3.根据权利要求2所述的方法， 还包括： 在确定所述异常对象与 所述多个关联对象之间 的所有交易资金的情况 下， 冻结所述所有交易资金。 4.根据权利要求1所述的方法， 其中， 所述风险状况包括真风险和假风险； 所述验证所 述N个异常对象的风险状况， 确定所述 N个异常对象对应的N个验证结果包括： 针对所述 N个异常对象中的一个异常对象， 确定所述异常对象的验证结果包括： 接收来自用户端的第 一返回请求和来自验证端的第 二返回请求， 所述第 一返回请求包 括来自用户的验证结果， 所述第二返回请求包括 来自验证人员的验证结果； 在所述第一返回请求为真风险和/或所述第二返回请求为真风险的情况下， 确定所述 异常对象的验证结果 为真风险； 以及 在所述第一返回请求为假风险和所述第 二返回请求为假风险的情况下， 确定所述异常 对象的验证结果 为假风险。 5.根据权利要求 4所述的方法， 还 包括： 向用户端发送第一提示信息， 以及 向验证端发送第二提示信息， 所述第一提示信息展 示在所述用户端的第一展示区域； 所述第二提示信息展示在所述验证端的第二展示区域； 以及 响应于来自用户的操作， 确定所述第 一返回请求； 响应于来自验证人员的操作， 确定所 述第二返回请求。 6.根据权利要求1所述的方法， 其中， 所述通过聚类确定基于多个风险用户中的M个异 常对象包括： 确定所述多个风险用户的特 征标签信息； 基于所述特 征标签信息， 通过聚类确定所述多个风险用户的用户画像； 以及 根据所述用户画像， 确定 M个异常对象。 7.一种异常对象处 理装置， 包括： 确定模块， 用于通过聚类确定基于多个风险用户中的M个异常对象， 所述M个异常对象权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114971897 A 2包含相似的特 征， 其中， M为大于2的整数； 监测模块， 用于在将所述M个异常对象记录在监测数据库的第一预设区域的情况下， 监 测所述M个异常对象的交易信息， 所述 监测数据库包括第一预设区域和第二预设区域； 记录模块， 用于在确定所述M个异常对象中的N个异常对象存在新的交易信息的情况 下， 在第二预设区域记录所述 N个异常对象， 其中， N 为大于等于1的整数， 且M大于等于N； 验证模块， 用于验证所述N个异常对象的风险状况， 得到所述N个异常对象的N个验证结 果； 以及 处理模块， 用于在所述N个验证结果中的一个验证结果为真风险的情况下， 将所述验证 结果对应的异常对象记录在禁止交易数据库。 8.一种电子设备， 包括： 一个或多个处 理器； 存储装置， 用于存 储一个或多个程序， 其中， 当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时， 使得所述一个或多个 处理器执行根据权利要求1～6中任一项所述的方法。 9.一种计算机可读存储介质， 其上存储有可执行指令， 该指令被处理器执行时使处理 器执行根据权利要求1～6中任一项所述的方法。 10.一种计算机程序产品， 包括计算机程序， 所述计算机程序被处理器执行时实现根据 权利要求1～6中任一项所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114971897 A 3